Medarbejderfondens investeringspolitik og bestyrelse

MEDARBEJDERFONDENS INVESTERINGSPOLITIK

Investeringspolitik for HT’s medarbejderfond - Maj 2026

Formål:
Investeringspolitikken for HT’s medarbejderfond har til formål at skabe det bedst mulige afkast, og gerne mest muligt udloddet. Dette skal ske under hensyntagen til, at investeringerne er Ansvarlige, Reducerer klimaaftrykket, Bidrager positivt til den grønne omstilling og Understøtter FN’s 17 verdensmål for bæredygtig udvikling. Investeringerne skal altid overholde betingelserne i anbringelsesbekendtgørelsen.

Fonden anerkender, at der løbende kan være udfordringer med data og opgørelsesmetoder men det er vigtigt i forvaltningen af midlerne at der udover en maksimering af afkastet også er fokus på at understøtte en positiv ESG-udvikling

Risikoprofil:
Investeringsprofilen nedenfor baseres på en 6-årig investeringshorisont, hvor det accepteres at formuen kan svinge i løbet af perioden. Risikoprofilen betegnes som mellem.

Investeringsrammer:
For at opfylde formålet og risikoprofilen i HT’s medarbejderfonds investeringspolitik, jf. ovenfor, vedtages at formuen skal investeres efter følgende rammer og retningslinjer.

Formuen investeres primært via passivt forvaltede foreninger (ETF’ere) og obligationer.

På investeringstidspunktet skal grænserne for aktivklasser i porteføljen overholde følgende:

- Aktier, ved anvendelse af passive fonde/ ETF’ere 30 - 60 % af formuen

- Virksomhedsobligationer/Udenlandske statsobligationer ved anvendelse af passive fonde/ETF’ere 10 – 30 % af formuen

- Danske Obligationer - stater/statsejede virksomheders obligationer, realkredit obligationer, eller skibskredit obligationer 20 - 40 % af formuen

- Alternative investeringer eksempelvis ejendomme el.a. ved anvendelse af passive fonde/ ETF’ere 0 - 15 % af formuen

- Kontanter 0 - 10 % af formuen

Skulle en grænse senere blive brudt, som følge af at kursen på værdipapiret stiger, er det tilladt at fastholde beholdningen.

MEDARBEJDERFONDENS BESTYRELSE

- medarbejdergrupper de repræsenterer: